2.3. Денежная система России

После изучения параграфа вы сможете:

. охарактеризовать этапы развития денежной системы России; . назвать особенности деноминации рубля в 1998 г.; . перечислить инструменты денежно-кредитного регулирования Банка России.

Становление и развитие первой денежной системы СССР началось в процессе осуществления денежной реформы 1922—1924 гг. В ходе реформы в законодательном порядке были определены все элементы денежной системы. Денежной единицей был объявлен червонец, или 10 руб. Золотое содержание червонца было установлено в один золот­ник — 78,24 доли чистого золота, что соответствовало золотому содер­жанию дореволюционной десятирублевой золотой монеты. Декретом Совета Народных Комиссаров СССР от 11 октября 1922 г. монополь­ное право эмиссии червонцев как банковских билетов было предос­тавлено Государственному банку СССР (далее — Госбанк). Червонец утвердился в обращении как устойчивая валюта, поэтому сфера его обращения постоянно расширялась. Для поддержания устойчивости червонца были созданы все необходимые условия. Так, эмиссия чер­вонцев (банковских билетов) осуществлялась Госбанком в процессе краткосрочного кредитования народного хозяйства. Ссуды выдавались только под легко реализуемые товароматериальные ценности.

Банковские ссуды в червонцах замещали собой, как правило, то­варные векселя. Поэтому их эмиссия ограничивалась потребностями хозяйственного оборота в платежных средствах. Для предупреждения оседания излишних червонцев в сфере денежного обращения было решено ссуды Госбанка, предоставленные в червонцах, погашать так­же червонцами. Для поддержания устойчивости червонца по отноше­нию к золоту государство допускало в известных пределах обмен чер­вонцев на золото в монетах и слитках и на устойчивую иностранную валюту. Кроме того, государство принимало червонцы по нарицатель­ной стоимости в уплату государственных долгов и платежей, взимае­мых по закону золотом.

Банковские билеты-червонцы были кредитными деньгами не толь­ко по форме, но и по существу. Их эмиссия ограничивалась не только потребностями хозяйственного оборота, но и ценностями, находящи­мися на балансе Госбанка. Так, по закону выпущенные в обращение чер­вонцы не менее чем на 25% их суммы обеспечивались драгоценными металлами, устойчивой иностранной валютой по курсу цены на золото, а на 75% — легко реализуемыми товарами, краткосрочными векселями и другими краткосрочными обязательствами. К началу 1924 г. в стране были созданы необходимые предпосылки для завершения денежной реформы и формирования новой денежной системы. Правительство прекратило использование печатного станка для покрытия бюджет­ного дефицита. Обесцененные деньги были обменены на новые казна­чейские билеты по курсу: 1 руб. казначейских билетов приравнивался к 50 млрд руб. денежных знаков всех образцов, выпущенных в обра­щение до 1922 г.

Казначейские билеты отличались от банковских билетов не только до­стоинством купюр, но и экономической природой. До середины 1924 г. выпуск казначейских билетов использовался Наркомфином СССР для покрытия бюджетного дефицита. Для их выпуска в обращение не тре­бовалось банковского обеспечения золотом, товарами или кредитны­ми обязательствами. Как законное платежное средство казначейские билеты обеспечивались всем достоянием государства. Однако для ус­тойчивости денежного обращения Наркомфину СССР был установ­лен предел эмиссионного права на выпуск казначейских билетов. В 1924 г. он составлял не более половины общей суммы выпущенных в обращение банковских билетов. В 1928 г. предел эмиссии был увели­чен до 75%, а в 1930 г. — до 100% суммы выпущенных билетов.

В 1925 г. в связи с ликвидацией бюджетного дефицита эмиссия каз­начейских билетов была полностью передана Госбанку. Наряду с эмис­сией банковских билетов она стала ресурсом для его кредитных опе­раций. Казначейский характер эмиссии сохранился лишь для метал­лической монеты, монетный доход от которой поступал в бюджет. Существенное значение для организации денежного обращения имело предусмотренное законом развитие безналичных расчетов. Таким об­разом, в результатеденежной реформы 1922—1924 гг. в СССР к концу восстановительного периода сложилась новая денежная система, ко­торая с некоторыми изменениями просуществовала до начала 1990 г. Так было изменено название денежной единицы на основании денеж­ной реформы 1947 г.; ею стал рубль. Неоднократно менялись масштаб цен и порядок его установления. Последний твердо фиксируемый мас­штаб цен был установлен с 1 января 1961 г. По закону 1 руб. представ­лял 0,987412 г чистого золота. Установленный в 1961 г. новый масш­таб цен отражал в значительной степени покупательную способность рубля на внутреннем рынке и существующую цену на золото на миро­вом рынке.

В условиях строгой централизации и плановой системы управле­ния народным хозяйством понятие «денежное обращение» связыва­лось только с обращением наличных денег. При плановой системе це­нообразования именно в этой сфере быстрее и сильнее всего прояви­лись экономические и социальные последствия нарушения закона денежного обращения. Это выражалось и в росте цен на товары народ­ного потребления, и в нарастающем дефиците товаров, что вело к сни­жению уровня жизни населения. Контроль за количеством наличных денег осуществлялся методом прямого планирования их величины и темпов прироста.

Потребность народного хозяйства в наличных деньгах как в целом по стране, так и в отдельных районах определяли путем составления кассового плана Госбанка. В кредитном плане Госбанка устанавлива­лась величина наличных денег в обращении на начало и конец плани­руемого периода. Изменение этой величины на конец планируемого периода означало эмиссию или изъятие денег из обращения, опреде­ляло их размеры. Степень обеспечения в планируемом периоде налич­ных денег товарами и платными услугами устанавливалась с помощью баланса денежных доходов и расходов населения. Однако система пла­нирования и регулирования налично-денежного обращения в стране при всей ее строгой централизации и жестком контроле за выполне­нием планов не была совершенной. В стране постоянно существовал значительный разрыв между количеством наличных денег в обраще­нии и их товарно-материальным покрытием, что порождало дефицит товаров и постоянный рост цен на потребительском рынке. Переход к рыночной экономике в корне изменил представления о теории и прак­тике планирования и регулирования денежного обращения.

Основные параметры денежной системы Российской Федерации определены в Федеральном законе от 2 февраля 1990 г. № 394-1 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Соглас­но этому закону официальной денежной единицей Российской Феде­рации является рубль, который равняется 100 коп. Закон запрещает обращение на территории России других денежных единиц или раз­личных денежных суррогатов. Правительство РФ отказалось от уста­новления масштаба цен. В законе записано: «Официальное соотноше­ние между рублем и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается».

Монопольное право эмиссии или изъятия наличных денег из обра­щения предоставлено Банку России. Он же несет полную ответствен­ность за организацию обращения наличных денег в народном хозяй­стве. В этой связи на Банк России возложены следующие функции:

•    прогнозирование и организация производства банкнот и монет;

•    подготовка нормативных документов и инструктивных материа­лов для коммерческих банков по хранению, перевозке и инкассации наличных денег и ведения кассовых операций.

По действующему законодательству в России осталось два вида де­нежных знаков: банкноты (банковские билеты) и монеты. Казначейс­кие билеты упразднены. Банкноты и монеты являются безусловными обязательствами Банка России и обеспечиваются всеми его активами. 18 сентября 1997 г. Правительство РФ приняло постановление об изме­нении нарицательной стоимости российских денежных знаков и монет. С 1 января 1998 г. Банк России ввел в обращение новые денежные зна­ки образца 1997 г.: банкноты достоинством 5, 10, 50, 100 и 500 руб.; мо­неты достоинством 1, 5, 10, 50 коп. и 1, 2 и 5 руб. С 1 января 2001 г. в обращение поступила банкнота достоинством в 1000 руб. С учетом но­вого масштаба цен 1000 руб. в деньгах старого образца были приравне­ны к 1 руб. новых денег образца 1997 г. На этом основании все организа­ции, предприятия независимо от организационно-правовой формы, а также граждане, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, произвели с 1 января 1998 г. пере­счет всех оптовых и розничных цен на товары и работы, тарифов на ус­луги, закупочных цен на сельхозпродукцию и т.д.

Изменение нарицательной стоимости денежных знаков при одно­временном соответствующем изменении масштаба цен рассматрива­ется в теории денег как деноминация, т.е. одна из форм денежной ре­формы, когда путем «зачеркивания нулей» укрупняют масштаб цен. Однако деноминацию рубля с 1 января 1998 г. нельзя считать денеж­ной реформой, так как в стране не были решены многие экономичес­кие проблемы, гарантирующие устойчивость денежного обращения (что подтвердилось событиями второй половины 1998 г., когда про­изошли резкий рост цен и снижение валютного курса рубля). Целью проводимой «деноминации» было решение технических задач: упоря­дочение денежного обращения, облегчение учета и расчетов в стране, возвращение к привычному масштабу денег.

Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федера­ции (Банке России)» определил основные инструменты денежно-кре­дитного регулирования Банка России:

. процентные ставки по операциям Банка России; . нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке Рос­сии (резервные требования);

. операции на открытом рынке; . рефинансирование банков; . валютное регулирование;

.установление ориентиров роста денежной массы; . прямые количественные ограничения.

Таким образом, Правительство РФ разрешило Банку России ши­роко использовать в целях укрепления денежного обращения как эко­номические, так и административные меры регулирования денежной массы.

ВОПРОСЫ И ЗАДАНИЯ для САМОКОНТРОЛЯ

1.  Перечислите основные параметры, характеризующие денежную систе­му Российской Федерации.

2. Чем отличается денежная система России от денежной системы СССР?

3.  Каким образом определялась потребность народного хозяйства в налич­ных деньгах?

4.   Перечислите основные инструменты денежно-кредитного регулирова­ния в Российской Федерации, оцените степень их влияния на состояние де­нежного обращения.

5.   Какие функции по организации денежного обращения возложены на Банк России?