9.7. Банк международных расчетов (БМР)

Особое место среди международных валютно-кредитных организаций занимает Банк международных расчетов (Базель). БМР был создан в 1930 г. на основе межправительственного Гаагского соглашения шес­ти государств (Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Фран­ции, Японии) и Конвенции этих государств со Швейцарией, на терри­тории которой функционирует Банк. БМР неподвластен швейцарско­му банковскому законодательству. Правовой статус банка утвержден его соглашением со Швейцарским федеральным советом 10 февраля 1987 г. Фактически он был организован центральными банками этих стран. В 1931-1932 гг. к нему присоединились 19 центральных банков стран Европы. Ныне в числе 34 членов БМР все страны Западной Европы, 6 государств Восточной Европы, которые вступили в дово­енный период и остались его акционерами в силу преемственности; США, Япония, Австралия, ЮАР, а также Россия (1996 г.)

Официально США не участвовали в создании БМР. Однако феде­ральные резервные банки поддерживают с БМР корреспондентские отношения и другие контакты. Представители ФРС и американского казначейства присутствуют на ежемесячных совещаниях управляю­щих центральными банками в Базеле и участвуют в общих собраниях Банка. Федеральный резервный банк Нью-Йорка, будучи корреспон­дентом БМР, выполняет по его поручению операции на рынке ссуд­ных капиталов США. Учредителями БМР и первоначальными под­писчиками на его капитал были наряду с центральными банками шес­ти стран частные коммерческие банки США во главе с банкирским домом Моргана. Хотя США участвуют в БМР, традиционно лидирую­щее положение в нем принадлежит странам Западной Европы в отли­чие от МВФ и группы Всемирного банка.

В ответ на критику в адрес БМР, где преобладало влияние Запад­ной Европы, этот Банк с 1996 г. стал принимать новых членов. В их числе центральные банки стран Азии (Таиланда, Малайзии), Арген­тины, Европейский центральный банк. Вступление России (1996 г.) в БМР расширило возможности участия Центрального банка Российс­кой Федерации в работе комитетов и комиссий этого банка, где осу­ществляется консультирование по актуальным вопросам деятельнос­ти центральных банков.

Центральные банки являются основателями, руководителями и клиентами БМР, который стал международным банком центральных банков. С 2002 г. только центральные банки имеют право владеть его акциями. В этой связи были выкуплены акции частных акционеров (72,6 тыс.), которым принадлежало почти 14% капитала, но они не имели права голоса. Операции с коммерческими банками и частными лица­ми БМР может осуществлять лишь с согласия центрального банка соответствующей страны.

БМР организован в форме акционерного общества с капиталом в 1,5 млрд золотых франков (оплачено 19,7%).

Несмотря на межгосударственные соглашения о замене с 1978 г. этой международной валютной единицы на СДР, БМР продолжает использовать в этом качестве франк с золотым содержанием 0,290 г чистого золота, введен­ный во Франции в 1799 г. и с 1865 г. служивший единой валютой Латинского монетного союза, в том числе Швейцарии.

Органами управления БМР являются общее собрание акционеров и совет директоров в составе управляющих 13 центральных банков (в том числе Германии, Бельгии, Франции, Великобритании, Италии, яв­лявшихся основателями Банка) и правление. Остальные члены огра­ничиваются получением дивидендов и статусом клиента.

БМР - банк центральных банков. На БМР по Уставу возложены две основные функции: 1) содействовать сотрудничеству между цент­ральными банками, обеспечивать благоприятные условия для между­народных финансовых операций; 2) действовать в качестве банка-аген­та или банка-депозитария при проведении международных кредитных и других операций своих членов. Исходя из этих функций БМР вы­полняет следующие операции:

•     депозитно-ссудные операции с центральными банками;

•     прием правительственных вкладов по особым соглашениям;

•     операции с валютой и ценными бумагами (кроме акций);

•     куплю-продажу и хранение золота (золотые запасы БМР 210 т), сделки своп с золотом;

•     операции на мировых рынках (валют, кредитов, ценных бумаг, золота) в качестве агента или корреспондента центральных банков;

• содействие развитию взаимных международных расчетов на ос­нове соглашений с центральными банками.

В соответствии с уставом операции банка должны согласовывать­ся с денежно-кредитной политикой центральных банков соответству­ющих стран. Банку не разрешено открывать текущие счета и предос­тавлять кредиты правительствам.

Основной источник ресурсов БМР - краткосрочные вклады (до трех месяцев) центральных банков в иностранной валюте или золоте. Для выплаты процентов по ним Банк размещает их на рыночных ус­ловиях в других центральных банках, международных организациях или в банках-корреспондентах. Основной активной операцией БМР является предоставление валютных кредитов центральным банкам. Кроме того, БМР, будучи организатором сотрудничества централь­ных банков, выполняет ряд специфических функций. В их числе: со­вместное проведение международных операций, взаимные консуль­тации по валютно-финансовым вопросам, агентские функции. Так, в 1960-х гг. БМР способствовал функционированию золотого пула в целях стабилизации рыночной цены золота, участвовал в коллектив­ной поддержке фунта стерлингов, французского франка; периодичес­ки проводит операции своп с центральными банками, которые осуще­ствляют валютную интервенцию.

С 1982 г. БМР предоставлял промежуточный кредит под гаран­тию центрального банка странам, ожидающим кредит МВФ. Такие кредиты получили Венгрия, Мексика, Бразилия, Аргентина, бывшая Югославия. Для поддержания политики расширенного доступа стран с дефицитным платежным балансом к кредитам Фонда БМР совмест­но с 17 центральными банками предоставил Фонду кредит в 2,5 млрд долл. БМР участвует в урегулировании внешней задолженности.

БМР является агентом ЕОУС, ОЭСР, ЕФВС (1979-1993 гг.), затем Европейского валютного института (1994-1998 гг.), с июня 1998 г. - Европейского центрального банка, а также международных валютных клирингов (ЕПС в 1950-1958 гг., клиринга по операциям в экю до 1998 г.).

БМР играл важную роль в организации и осуществлении платеж­ных соглашений западноевропейских стран (1947-1958 гг.), в выра­ботке коллективных мер по преодолению спекулятивных атак на ми­ровом валютном рынке, координации мер и обмену информацией о валютных рынках и валютной политике, по интервенции на рынках золота в рамках золотого пула (1961-1966 гг.), в обсуждении проблем еврорынка, в совершенствовании банковского надзора, особенно за международными операциями банков.

Базельский комитет по банковскому надзору (создан при БМР в 1974 г.) опубликовал периодически обновляемый Базельский конкор­дат по этой проблеме и разработал Базельское соглашение (1988 г.) о международной унификации расчета капитала и по стандартам ка­питала. Ведущие банки, в том числе российские, обязаны соблюдать эти требования (Базель-1). В начале 2000-х гг. разработаны новые тре­бования (Базель-2) по определению достаточности капитала с учетом рисков, по банковскому надзору и соблюдению рыночной дисципли­ны (прозрачность и достоверность информации). Эти требования, ори­ентированные на крупные банки развитых стран и не учитывающие специфику менее развитых государств, должны быть реализованы к 2008 г. Иногда рекомендации, подготовленные БМР на базе соглаше­ния, имеют большее значение, чем межгосударственные решения.

БМР осуществляет некоторые специальные функции, в частности совместные валютные интервенции центральных банков с целью под­держания курсов ведущих валют, а также в качестве попечителя по межправительственным кредитам. Центральные банки возложили на БМР функцию наблюдения за состоянием и функционированием ев­рорынка. На основе получаемой от центральных банков информации БМР применяет собственную, наиболее корректную методику исчис­ления объема этого рынка, не подчиняющегося национальному зако­нодательству. БМР участвует в межгосударственном регулировании международных валютно-кредитных отношений в целях их стабили­зации, организует встречи управляющих центральными банками с целью координации мировой валютной и кредитной политики.

Специфика БМР заключается в строго конфиденциальном харак­тере его деятельности, как и ежемесячных заседаний Базельского клу­ба (в который входят страны - члены Банка), где обсуждаются акту­альные проблемы и перспективы валютно-кредитных отношений. Это определяет место БМР как органа, дополняющего МВФ и группу ВБ, с которыми он имеет тесные связи. БМР имеет административный пост во Временном комитете МВФ и в «группе десяти», сотрудничает с организациями ЕС.

БМР - ведущий информационно-исследовательский центр. Годо­вые отчеты Банка - одно из авторитетных экономических изданий в мире.

БМР превратился из западноевропейской в международную валют­но-кредитную организацию по составу участников и характеру дея­тельности. Это обусловлено тем, что БМР является международным банком центральных банков, агентом и распорядителем в различных международных валютных, расчетных и финансовых операциях, цен­тром экономических исследований и форумом международного валют­но-кредитного сотрудничества.

* * *

Роль международных финансовых организаций повышается в ус­ловиях интернационализации и глобализации экономики. В их деятель­ности усиливаются две тенденции, характерные для мирового сооб­щества, - партнерство и противоречия между странами.