9.1. Общая характеристика международных финансовых организаций

Институциональная структура международных валютно-кредитных и финансовых отношений включает совокупность международных орга­низаций. Одни из них, располагая большими полномочиями и ресурса­ми, осуществляют регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Другие представляют собой форум для меж­государственного обсуждения, согласования интересов и рекоменда­ций по валютной и кредитно-финансовой политике. Третьи обеспечи­вают сбор информации, статистические и научно-исследовательские издания по актуальным валютно-кредитным и финансовым пробле­мам и экономике в целом. Некоторые из них выполняют все перечис­ленные функции.

Международные валютно-кредитные и финансовые организации условно можно назвать международными финансовыми институтами. Эти организации объединяет общая цель - развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабилизации противоречивой глобализи­рующейся мировой экономики. К организациям, имеющим глобаль­ное значение, относятся специализированные институты ООН - МВФ и группа Всемирного банка, Всемирная торговая организация. Неко­торые специализированные органы ООН занимаются проблемами международных валютно-кредитных и финансовых отношений. Так, на Конференции ООН по торговле и развитию - ЮНКТАД обсужда­ются валютно-кредитные вопросы наряду с проблемами мировой тор­говли и развития развивающихся стран. В период между сессиями функции ЮНКТАД выполняет Совет по торговле и развитию (две сессии в год). Валютные проблемы обсуждаются в Комитете по «не­видимым» операциям и финансированию. Он занимается также про­блемами мировой торговли, официальной помощи развитию, доступа развивающихся стран на мировой рынок капиталов, гарантий по экс­портным кредитам и внешней задолженности.

Экономический совет ООН создал 4 региональные комиссии - для Европы, Африки, Азии, Латинской Америки. Две последние способ­ствовали организации Азиатского банка развития и Межамериканс­кого банка развития. Специальные фонды дополняют эти организации.

Организация европейского экономического сотрудничества, со­зданная в 1948 г. в связи с осуществлением плана Маршалла, затем переориентировалась на создание Европейского платежного союза (1950-1958 гг.), а в 1960 г. была заменена Организацией экономичес­кого сотрудничества и развития (ОЭСР, Париж). Ныне в составе ОЭСР 32 страны, задачи ОЭСР - содействие координации и реализации по­литики, ориентированной на экономический рост, финансовую стабиль­ность стран-участниц, развитие международной торговли, противодей­ствие дискриминационным ограничениям, согласование условий по­мощи развивающимся странам. Решения Совета ОЭСР принимаются на основе принципа единогласия. Организационная структура ОЭСР включает более 100 комитетов и специализированных групп. В их числе созданная в 1989 г. ФАТФ - группа финансового противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. На регулярно проводимых конференциях ОЭСР обсуждаются актуальные пробле­мы и пути их решения, а также экономическая политика стран в целях ее согласования. ОЭСР - своеобразный клуб развитых стран для об­мена мнениями и координации экономической политики, включая ва­лютно-кредитную и финансовую, ведет научно-исследовательскую работу, является центром прогнозирования и международных сопос­тавлений на базе эконометрических моделей мировой экономики. Рос­сия сотрудничает с ОЭСР на основе Декларации о сотрудничестве с 1994 г.

Парижский клуб стран-кредиторов - неформальное объединение развитых государств, где координируется политика урегулирования, отсрочки платежей по государственному долгу стран. Для избежания одностороннего моратория (отсрочки платежа) кредиторы ведут пе­реговоры с должниками «лицом к лицу» об условиях пересмотра вне­шних долгов. Начало его деятельности относится к 1956 г., когда кре­диторы Аргентины были приглашены в Париж на переговоры с долж­никами. Периодические заседания Парижского клуба сменились регулярной деятельностью с 1978 г. в связи с обострением проблемы погашения государственного долга развивающимися странами, а за­тем странами Восточной Европы и России. На заседаниях Парижско­го клуба присутствуют наблюдатели из МВФ, ВБ, ЮНКТАД и обыч­но рассматривается вопрос о той части внешнего долга, которая дол­жна быть погашена в текущем году конкретной страной.

Парижский клуб принимает решения о пролонгировании кредита, реструктуризации задолженности, предоставлении новых кредитов, рекомендациях в адрес страны-должника. Сотрудничество Парижс­кого клуба с другими международными институтами способствует координации политики стран-кредиторов по отношению к странам- должникам.

Россия часто участвовала в заседаниях Парижского клуба как должник и кредитор, а с 1997 г. стала его членом. Это способствует реструктуризации государственного внешнего долга страны и дает определенные возможности России как кредитору воздействовать на страны-должники.

Лондонский клуб (с 1976 г.) - неформальная организация частных банков-кредиторов, где координируется их политика урегулирования внешнего долга стран-должников. Банковский консультационный ко­митет в составе представителей ведущих банков-членов Лондонско­го клуба разрабатывает принципы урегулирования частных внешних долгов. На регулярных заседаниях Лондонского клуба заключаются соглашения со странами-должниками о реструктуризации задолжен­ности и мерах по возврату кредитов. Лондонский клуб сотрудничает с Парижским клубом и МВФ.

Лондонский клуб поэтапно провел реструктуризацию частно­го долга России и накопленных процентов путем его частичного (на 2/3) конвертирования в евробонды и списания остальной суммы (см.

 10.6).

С середины 70-х гг. разработка проблем межгосударственного регу­лирования перенесена на уровень совещаний глав государств и пра­вительств «семерки», превратившейся в «восьмерку» после присо­единения России, и «группы десяти», которая, кроме «семерки», вклю­чает Бельгию, Нидерланды, Швейцарию, Швецию. На этих совеща­ниях большое внимание уделяется валютно-кредитным проблемам. И каждый раз подтверждается принцип либерализма и международного сотрудничества в противовес протекционистским тенденциям («каж­дый за себя»).

Международные финансовые институты возникли в основном после второй мировой войны, за исключением Банка международных рас­четов (БМР, 1930 г.). Эти межгосударственные институты предостав­ляют кредиты странам, разрабатывают принципы функционирования мировой валютной системы, осуществляют межгосударственное ре­гулирование международных валютно-кредитных и финансовых от­ношений. Своеобразное место среди международных финансовых ин­ститутов занимает Европейский банк реконструкции и развития - по названию региональный, а по существу международный, созданный в 1990 г. в целях содействия переходу постсоциалистических стран к рыночной экономике.

Специфическими причинами создания международных региональ­ных банков развития явились: завоевание политической независимос­ти развивающимися странами; повышение их роли в мировом разви­тии; тенденция к региональному сотрудничеству и экономической ин­теграции в целях решения проблем национальной экономики. К ним примыкают межрегиональные - Карибский и Исламский банки раз­вития, а также субрегиональные (см.

 9.4).

К международным региональным валютным и кредитно-финансо­вым организациям относятся институты ЕС, созданные для стимули­рования западноевропейской интеграции.

Международные финансовые институты преследуют следующие цели:

•     объединить усилия мирового сообщества в целях стабилизации международных финансов и мировой экономики;

•     осуществлять межгосударственное валютное и кредитно-финан­совое регулирование;

•     совместно разрабатывать и координировать стратегию и такти­ку мировой валютной и кредитно-финансовой политики.

Степень участия и влияния отдельных стран в международных фи­нансовых институтах определяется величиной их взноса в капитал, так как применяется система «взвешенных голосов». Изменение соотно­шения сил во всемирном хозяйстве, формирование в 1960-х гг. трех центров (США, Западная Европа, Япония) в противовес послевоенно­му американоцентризму отражаются в деятельности международных финансовых институтов. Так, страны ЕС добились права вето по прин­ципиальным вопросам, усилив свое влияние в МВФ. В деятельности этих институтов проявляются две тенденции взаимоотношений трех цен­тров - разногласия и партнерство по глобальным проблемам междуна­родных финансов развитых и развивающихся стран, России, респуб­лик бывшего СССР, а также стран Центральной и Восточной Европы.

Деятельность международных финансовых институтов, особенно МВФ и ВБ, подвергается критике со стороны мирового сообщества прежде всего в связи с тем, что они не разработали систему раннего оповещения о наступлении финансового и валютного кризиса и мер по его преодолению. Признана неэффективной деятельность МВФ как кредитора развивающихся стран, поскольку его кредиты часто оседа­ли в международных банках вместо использования их для реформиро­вания экономики.

Хотя нет единства в оценках деятельности международных финан­совых институтов, должна совершенствоваться их роль в межгосудар­ственном регулировании международных валютно-кредитных и фи­нансовых отношений в условиях глобализации экономики.