Международные кредитно-финансовые организации

Международные кредитно-финансовые организации (институты) — это международные организации, созданные на основе межгосударст­венных соглашений в целях регулирования кредитно-финансовых от­ношений между странами, содействия развитию экономических отношений, оказания кредитной политики.

271

В кредитно-финансовые отношения вступают почти все участ­ники международных экономических отношений. Особенно нуж­даются в кредитах участники внешней торговли. Международные кредитные отношения не ограничиваются отношениями организа­ций-экспортеров и организаций-импортеров, они неразрывно свя­заны с международными кредитно-финансовыми организациями.

Кредитование в иностранной валюте имеет следующие основ­ные разновидности:

•         кредитование экспортно-импортных операций внешней (ме­
ждународной) торговли;

•         кредитование государственных нужд, связанных с погаше­
нием внешней задолженности иностранным государствам и
банкам;

•         кредитование совместных инвестиционных проектов госу­
дарств, фирм, корпораций;

•         кредитование банков по расчетным операциям;

•         иные формы кредитования.

Международным кредитно-финансовым организациям принад­лежит важнейшая роль в выполнении кредитно-финансовых опера­ций и поддержании стабильности международных расчетов.

Крупнейшими специализированными международными кредит­но-финансовыми институтами являются следующие.

1. Международный валютный фонд (МВФ). Создан на основе Бреттон-Вудских (США) соглашений в 1944 г., начал функциони­ровать с 1947 г., является международной валютно-финансовой ор­ганизацией. Значится в виде специализированного органа Органи­зации Объединенных Наций. МВФ насчитывает 2000 чел. персона­ла, основной персонал находится в штаб-квартире МВФ в Вашинг­тоне. В МВФ вступили 183 страны, включая и Россию.

Цели создания МВФ:

•         содействие развитию международной торговли и валютного
сотрудничества путем установления норм регулирования ва­
лютных курсов и контроля за их соблюдением, многосто­
ронней системы платежей и установления валютных ограни­
чений;

•         предоставление кредитных ресурсов своим членам при ва­
лютных затруднениях,  связанных с неуравновешенностью
платежных балансов;

•         предоставление кредитов странам, испытывающим трудно­
сти в области платежного баланса.

Сейчас МВФ дает кредиты странам, испытывающим острую нужду в выполнении финансовых обязательств по отношению к другим странам. Кредиты выдаются при условии, что страна, кото­рой дается кредит, обязуется проводить экономические реформы по

272

программе МВФ. При этом МВФ диктует стране, на какие цели и как расходовать предоставленный кредит. Затем через своих экс­пертов собирает информацию в стране о проводимой государством экономической политике.

В настоящее время страна-заемщик вносит в МВФ плату за ус­луги и компенсационные за подтверждение обязательства выдать кредит — 0,5% от занятой суммы, а также выплачивает проценты, как правило, 9% годовых.

Приоритетным направлением в деятельности МВФ стала выдача кредитов на реорганизацию экономики государств, субсидирование политики рыночных реформ. МВФ тщательно контролирует целе­вое использование предоставленных кредитов, а поэтому контроли­рует ход экономического развития страны в течение периода, на который выдан кредит, дает правительству консультации по прове­дению реформ в экономике, налоговой системе, банковском деле. Для определения платежеспособности стран МВФ обязует страны — члены МВФ представлять ему информацию о золотых запасах, ва­лютных резервах, о состоянии экономики, платежного баланса, де­нежного обращения, заграничных инвестициях.

2. Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Соз­дан в 1945 г. на основе Бреттон-Вудских соглашений. Создавался как специализированное учреждение ООН. Операции начал в 1946 г. Сейчас это межправительственная финансовая организация, которую называют Всемирным банком.

Основные задачи МБРР:

•         стимулирование экономического развития стран — членов
МБРР;

•         содействие развитию международной торговли;

•         поддержание  платежных  балансов  путем  предоставления
долгосрочных займов под достаточно высокий процент.

Займы предоставляются как государственным, так и частным предприятиям при наличии гарантий их правительств. Часть креди­тов направляется в местные (региональные) банки развития, кото­рые перераспределяют полученные от МБРР средства.

Членами МБРР могут быть только страны — члены МВФ. Вес страны при голосовании зависит от доли акционерного участия в капитале МБРР. В настоящее время государства (США, Япония, Германия, Англия, Франция, Италия, Канада) имеют 50% голосов в Банке. Из 185 членов Банка Россия является одним из его акцио­неров. СССР оформил свое членство в Банке в 1991 г. В 1993 г. в Москве открыто представительство Банка. По информации Банка, российская программа приватизации оказалась наиболее крупной из всех когда-либо реализованных в мире. Банк поддержал усилия правительства, дав свои политические рекомендации и выделив за-

273

ем на проект по осуществлению приватизации в 90 млн долл. и за­ем на развитие банковской системы в 200 млн долл. Штаб-квартира находится в Вашингтоне.

3.     Европейский банк реконструкции и развития {Евробанк). Учре­
жден â 1990 ã.

Цели создания ЕБРР:

•         оказание содействия странам Центральной и Восточной Ев­
ропы в переходе к открытой экономике, ориентированной
на рынок;

•         оказание содействия в развитии частной предприниматель­
ской инициативы.

Соглашение о создании Европейского банка реконструкции и развития принято представителями стран в Париже. Это первый в Европе международный финансовый институт, в котором США не играют лидирующую роль. Активную роль в создании Евробанка сыграл СССР.

В учредительных документах Банка записано, что ЕБРР обеспе­чивают финансирование конкретных проектов, инвестиционных программ, а также технического содействия в реконструкции и раз­витии инфраструктуры.

Членами Банка первоначально были 12 стран, в том числе СССР, а с 1992 г. Россия. Штаб-квартира Евробанка размещается в Лондоне.

4.     Европейский инвестиционный банк (ЕИБ). Создан в 1958 г. по
римскому договору рядом государств Европы.

Цели создания ЕИБ:

•        поддержка проектов,  имеющих значение для нескольких
стран — членов Европейского союза;

•        финансирование развития остальных регионов Европы.
Банк предоставляет долгосрочные кредиты (до 20 лет) и гарантии

частным и государственным предприятиям в целях развития отдельных регионов, выдает кредиты на реконструкцию и строительство предпри­ятий, создание совместных предприятий, строительство железных и ав­томобильных дорог, конверсию предприятий.

Учредителями Банка являются 10 государств. Сейчас Банк рабо­тает со странами Европы и Африки.

5.     Международная финансовая корпорация (МФК). Образована по ини­
циативе США в 1956 г. Является филиалом МБРР (Всемирного банка).

Цель создания МФК:

•         развитие частного предпринимательства в промышленности
развивающихся стран;

•         участие в формировании капитала частных предприятий;

•         предоставление кредитов без государственной гарантии вы­
сокорентабельным частным предприятиям.

274

Кредиты выдаются сроком до 15 лет в размере до 20% стоимо­сти проекта.

6.      Европейский фонд валютного сотрудничества (ЕФВС). Создан
в 1973 г. в рамках Европейской валютной системы.

Цели создания ЕФВС:

•         предоставление кредитов на покрытие дефицита платежного
баланса стран — членов ЕФВС;

•         укрепление европейской валютной системы.

Кредиты предоставляются странам при условии выполнения ими программ стабилизации экономики. ЕФВС выполняет в рам­ках Европейской валютной системы функции кредитно-расчетного обслуживания стран — членов ЕВС.

7.      Банк международных расчетов (БМР) — межгосударственный
валютно-кредитный банк. БМР организован в 1930 г. центральны­
ми банками Англии, Германии, Франции, Италии, Бельгии и груп­
пой американских банков во главе с Банкирским домом Моргана.
Соглашение о создании банка подписано в Базеле (Швейцария).

В 1931—1933 гг. к БМР присоединились центральные банки других стран Европы. В 1950—1970-е годы в банк вступили Япония, Канада, ЮАР. В 1982 г. членами БМР стали восточноевропейские страны (кро­ме СССР, ГДР и других социалистических стран, которые создали Ме­ждународный банк экономического сотрудничества).

Задачи банка:

•         облегчить расчеты по репарационным платежам Германии и
военным долгам;

•         содействовать сотрудничеству центральных банков и расче­
тов между ними.

Свою главную функцию содействия расчетам между центральными банками стран БМР сохраняет до сих пор. Он объединяет банки многих стран, главным образом европейских государств. С 1979 г. БМР прово­дит расчеты между банками стран — участниц Европейской валютной системы, выполняет функции депозитария Европейского объединения угля и стали, совершает операции по поручениям отдельных стран.

Банк международных расчетов выполняет депозитные, кредит­ные, валютные операции, куплю-продажу и хранение золота, вы­ступает агентом центральных банков.

Будучи западноевропейским международным банком, БМР осуще­ствляет межгосударственное регулирование валютно-кредитных отно­шений.

Рассмотренные выше кредитно-финансовые организации явля­ются наиболее крупными и влиятельными международными инсти­тутами, созданными на основе международных соглашений.

Кроме перечисленных в мире имеется еще множество регио­нальных  кредитно-финансовых  организаций.  Например,  Банк

275

Франции для внешней торговли, Африканский банк развития, Ази­атский банк развития, инвестиционные агентства и др.