- Організація кредиту і виплата коштів:

51.           Чи одержує банк повні та інформативні заявки на одержання позики, включаючи фінансові звіти позичальника, джерело погашення позики та призначення надходжень.

52.           Чи має банк письмові рекомендації з критеріїв, які слід використовувати при оцінюванні заявок на одержання позики (наприклад, показник покриття відсоткових ставок, додаткові резервні зобов'язання з кредитних інструментів, показники співвідношення заборгованості і власного капіталу).

53.           Чи використовує банк процедури, що забезпечують виявлення кредитування зв'язаних сторін.

54.           Чи проводиться належний аналіз кредитних досьє клієнтів, включаючи прогнозовані джерела коштів для обслуговування і погашення позики.

55.           Чи грунтуються ліміти затвердження позик на досвіді інспектора з кредитів.

56.           Чи потрібно затвердження кредиту, який перевищує встановлені ліміти, відповідним кредитним комітетом або радою директорів.

57.           Чи існує відповідний розподіл обов'язків між відділом затвердження позик і відділами моніторингу видачі кредитних коштів, одержання платежів та аналізу.

58.           Чи перевірено право власності на заставне забезпечення позики і пріоритетність права кредитора вступати у володіння власністю, запропонованою як забезпечення.

59.           Чи забезпечує банк підписання позичальником документу, що має юридичну силу, як доказ зобов'язання погасити позику.

60.           Чи перевіряються гарантії для отримання упевненості в тому, що вони є юридично дійсними.

61.           Чи розглядається і затверджується документація, що підтверджує заявку на одержання позики, незалежним службовцем, не підпорядкованим інспекторові з кредитів.

62.           Чи існує контроль, що забезпечує належну реєстрацію заставного забезпечення (наприклад, реєстрацію в державних органах заставних прав на майно).

63.           Чи існує адекватний фізичний захист векселів, заставного забезпечення та підтверджувальних документів.

64.           Чи існує контроль, що забезпечує негайний облік виплати коштів.

65.           Чи існує контроль, що забезпечує, наскільки можливо, використання суми позики позичальником.