ГЛАВА 5 ДЕНЬГИ И ИНФЛЯЦИЯ. ИНДЕКСЫ
Теория: Индексы
Обозначения. Цены обозначаются буквой Р, а количества — <7. Базисная ситуация (базовый период) обозначается за О, а текущая — за 1. В наборе п товаров пронумерованы от 1 до N. Таким образом,
{Р10, Р20, ... , Рт} — набор цен на товары 1, 2, ... , N в базовом периоде, а
{<710, <720, ... , <7^0} — набор соответствующих количеств.
В текущем году также формируются два аналогичных набора. Общие затраты на приобретение набора товаров {Р0} в базовом периоде есть сумма, потраченная на покупку товара 1 (Р10'910). плюс расходы на товар 2 (Р20'92о) и так Далее1
N
Ло-9ю + Р20-Я20 + - + Рщ'Ят = ХЛо'9<о- (5"1)
1-1
В математике такого рода суммы «неопределенной длины» для краткости записывают так, как показано в правой части равенства (5-1).
Греческой буквой Л) (сигма) обозначено действие суммирования, буквой г — индекс суммирования (тоже индекс, но математический), пределы суммирования по £ от 1 до N показаны снизу и сверху. В экономической статистике введены упрощающие понимание обозначения:
Л) Р0'Яо означает суммирование расходов на базовые количества (<70) в ценах базового периода Р0;
суммы 2 Ро'Яо и ^ оценивают, сколько в действитель
ности стоила потребительская корзина в базовом и текущем периодах;
Р1' Я0 — сколько бы стоила потребительская корзина базового периода в ценах текущего периода;
— сколько бы стоила потребительская корзина текущего периода в ценах базового периода.
Изменение цен и структуры потребления предопределяют два индекса цен и два индекса количества! Либо индекс цен опирается на количества базового года (тогда это базисно-взвешенный индекс), либо при определении индекса цен используются объемы потребления текущего года (тогда это текуще-взвешенный индекс).
Точно так же существуют два индекса количества. Они показывают, как изменились физические объемы потребления, выраженные через расходы на потребительскую корзину. Базисно- взвешенный индекс количества (физического объема) оценивает изменения в ценах базового периода, а текуще-взвешенный — в ценах текущего периода.
Запомните правило: при расчете индексов цен фиксируется набор товаров, а при вычислении индексов объема используются постоянные цены.
показывает изменение расходов на «старую» потребительскую корзину
показывает изменение расходов на потребительскую корзину в «старых» ценах
Текуще-взвешенные индексы
Индекс цен (5.7) (индекс Плаше)
Индекс (5.8) физического объема (индекс количеств)
показывает изменение расходов на «новую» потребительскую корзину
показывает изменение расходов на потребительскую корзину в «новых» ценах
Тот индекс, которым мы, как правило, пользуемся, предложил выдающийся американский экономист и статистик Ирвинг Фишер. Это среднее геометрическое между базисными и текущими индексами:
I = V V /г . (5-2)
Приведем пример расчетов индексов для 4 товаров, определяя изменения, произошедшие с августа по сентябрь 1992 года для семьи из двух человек. Эти расчеты сделаны московскими школьниками.
|
Базовый период: |
Текущий период: |
||
Товары |
август 1992 года |
сентябрь 1992 года |
||
|
Цена, руб. |
Количество, кг |
Цена, руб. |
Количество, кг |
Масло |
170 |
3 |
200 |
2 |
Сыр |
140 |
2 |
160 |
2 |
Хлеб |
10 |
30 |
20 |
25 |
Мука |
20 |
4 |
40 |
2 |
X р1 ' Яо 200 • 3 + 160 ■ 2 + 20 • 30 + 40 • 4 |
Текуще-взвешенный индекс равен 142,86%, а индексы физического объема составили соответственно 77,77% и 77,38%. Таким образом, индексы Фишера равны:
'цен = 143,22%; 'объема = 77,57%.
5.А. «Инфляционным налогом» называют часть доходов, сгорающих в огне инфляции.
Инженер подрядился сделать работу в течение месяца за 200 тыс. руб. Определите «инфляционный налог», или сколько потеряет инженер, потому что не получил плату вперед при инфляции, равной 50% в месяц?
1 - y^j -100% = 33,3%, или 66,7 руб.
5.Б. Инфляция в 1994 году составила 220%, индекс роста цен в 1995 году был равен 2,3. Во сколько раз выросли цены в течение 1994-1995 годов?
Индекс роста цен в 1994 году был равен:
100% + 220% _ о 9 100% ~ 6>1'
Индекс роста цен за 1994-1995 годы составил: 3,2-2,3 = 7,36.
Ответ: в 7,36 раза.
Задачи для самостоятельного решения
5.1. В стране Эколандии за год изменились цены, объемы выпуска, объемы продаж трех основных продуктов:
Продукт |
Прошлый год |
|
Текущий |
год |
||
средняя |
объем |
объем |
средняя |
объем |
объем |
|
|
цена |
продаж |
выпуска |
цена |
продаж |
выпуска |
А |
200 |
300 |
300 |
300 |
400 |
500 |
В |
300 |
300 |
300 |
400 |
300 |
300 |
С |
400 |
300 |
400 |
500 |
300 |
400 |
Что можно сказать об уровне цен?
5.2. Индекс потребительских цен снизился до 85%.
Как изменилась покупательная способность денежной единицы?
5.3. Перед вами задача из школьного учебника по математике: «Рабочий день увеличился с 8 до 10 часов. На сколько процентов должна повыситься производительность труда, чтобы при тех же расценках зарплата возросла на 50% ?» Примените индексный метод.
5.4. В 1990 году выпуск чугуна составил 100 млн. т, а в 1991 году — 120 млн. т. Каков выпуск чугуна в 1992 году, если соответствующий индекс 1992 года равен 95%?
5.5. Дом, купленный в январе 1985 года за 10 тыс. рублей, вы продали в январе 1992 года за 1,5 млн. рублей. Инфляция по годам составляла:
1985 |
1986 |
1987 |
1988 |
1989 |
1990 |
1991 |
10% |
15% |
20% |
40% |
60% |
200% |
600% |
Выиграли вы или проиграли и на сколько процентов?
5.6. Дом, купленный в январе 1987 года за 10 тыс. рублей, вы продали в январе 1990 года за 150 тыс. рублей. Инфляция по годам составляла:
1987 |
1988 |
1989 |
1990 |
20% |
40% |
60% |
200% |
Выиграли вы или проиграли и на сколько процентов?
5.7. Вычислите индексы по следующим данным опроса школьников о продовольственной корзине семьи из трех человек.
Наименование |
Сентябрь |
1989 года |
Сентябрь |
1993 года |
|
|
|
|
|
|
Цена, руб. |
Количество |
Цена, руб. |
Количество |
Мясо |
2 |
20 кг |
120 |
10 кг |
Молоко |
0,36 |
30 л |
14 |
10 л |
Масло |
3,60 |
4 кг |
200 |
2 кг |
Творог |
1 |
5 кг |
45 |
5 кг |
Сметана |
1,70 |
5 кг |
61 |
2 кг |
Рис |
0,88 |
4 кг |
48 |
2 кг |
Гречка |
0,56 |
2 кг |
60 |
2 кг |
Хлеб |
0,18 |
30 б. |
16 |
50 б. |
Картофель |
0,1 |
20 кг |
20 |
30 кг |
Капуста |
0,16 |
15 кг |
30 |
5 кг |
Морковь |
0,25 |
5 кг |
25 |
2 кг |
5.8. Вычислите индекс занятости в машиностроении в Великобритании в 1973 году по сравнению с 1972 годом, если в июне 1972 года занятых было 963 тыс., а в июне 1973 года — 942,4 тыс. Индекс вычислите с точностью до десятых долей процента.
5.9. Вычислите индекс занятости во всей промышленности в Великобритании в 1973 году по сравнению с 1972 годом, если в июне 1972 года занятых было 7613,3 тыс., а в июне 1973 года — 7604,0 тыс. Индекс вычислите с точностью до десятых долей процента.
5.10. Вычислите индекс физического объема.
Вычислите индекс 3-го года по отношению к первому (7(1,3)), если известно, что объем выпуска F(l) = 1000 единиц, V(2) = = 1080 единиц, а 7(3) = 99%.
5.11. Вычислите индекс физического объема.
Вычислите индекс 3-го года по отношению к первому (7(1,3)), если известно, что объем выпуска F(l) = 2000 единиц, V(2) = = 1900 единиц, а 7(3) = 120%.
5.12. Инфляция составляет 500%, а номинально зарплата выросла в 3 раза. Каков индекс реальной заработной платы?
5.13. Цена куклы «Барби» увеличилась с 1200 в сентябре до 1800 руб. в октябре. На сколько процентов должно упасть количество продаж, чтобы спрос на куклы «Барби» считался эластичным, если за этот месяц инфляция составила 20% ?
5.14. У вас два варианта вложения капитала на два года с условием реинвестирования прибыли:
Годовая прибыль (в процентах)
|
Какой вариант и на сколько процентов (по отношению к исходному капиталу) лучше без учета инфляции? Сколько процентов составила реальная прибыль по каждому варианту при ежегодной инфляции 5%?
5.15. У вас два варианта вложения капитала на два года с условием реинвестирования прибыли:
Годовая прибыль (в процентах)
|
Какой вариант и на сколько процентов (по отношению к исходному капиталу) лучше без учета инфляции? Сколько процентов составила реальная прибыль по каждому варианту при ежегодной инфляции 10%?
5.16. Стартовая цена брокерского места на МТБ в 1990 году составляла 70 тыс. руб. В 1991 году — 3,5 млн. руб. Брокеры считают, что ценность места по сравнению с прошлым годом возросла примерно в 10 раз, судя по объему продаж в натуральном выражении. Какой вывод можно сделать об инфляции за год? Совпадает ли ваша оценка инфляции с общепринятой, полученной по потребительской корзине?
5.17. В сказочной стране Эколандии население потребляет только два продукта. Определите индекс цен и физического объема по продовольствию, пользуясь следующими данными:
Яйца (в десятках) |
Картофель (в кг) |
||||||
Потребление, дес. |
Стоимость, дес. |
Потребление, кг |
Стоимость, кг |
||||
прошлый год |
текущий год |
прошлый год |
текущий год |
прошлый год |
текущий год |
прошлый год |
текущий год |
30 ООО |
29 000 |
13 |
39 |
1000 000 |
1100 000 |
10 |
22 |
5.18. Даны таблица количеств и таблица цен: Цены Объемы
|
Как отличаются текуще-взвешенный и базисно-взвешенный индексы цен? А индексы физического объема? Подберите цифры, чтобы эти отличия увеличились. Можно ли подобрать такие данные, чтобы разница между индексами увеличилась в несколько раз? Может ли один индекс составлять 50% другого?
5.19. Вычислите индекс роста цен конца 1979 года к ценам конца 1976 года, если известны:
/ (1976) = 108%, / (1977) = 100%, / (1978) - 95%, / (1979) = 105%?
5.20. В течение 3 лет инфляция составляла 10% ежегодно. Вашему другу не удалось вложить свой капитал в дело в течение этого времени. На сколько в процентном отношении он проиграл?
5.21. Инфляция в первом году составила 20%, а во втором — 40,833%. Какова среднегодовая инфляция за два года?
5.22. В течение 3 лет ваше предприятие имело следующие результаты при реинвестировании всей прибыли:
1- й год — 50% прибыли по отношению к вложенному капиталу;
2- й год — 200 тыс. руб. убытков;
3- й год — 20% прибыли по отношению к капиталу на начало года.
Какова сумма вложенного капитала, если общая прибыль за 3 года достигла 5% с учетом инфляции, составившей по годам 5%, -5%, 5% ?
5.23. Стоимость предприятия в ценах конца 1990 года составила 2 млн. руб. В течение 1991 года в предприятие было вложено 500 тыс. руб. в ценах на конец 1990 года. Какова реальная стоимость предприятия в тех же ценах, если оценка фондов предприятия выросла за 1991 год на 10% в текущих ценах, а инфляция составила 50%?
5.24. На сколько процентов снизилась покупательная способность рубля в октябре 1992 года по сравнению с декабрем 1991 года на продовольственном рынке, если индекс роста средних розничных цен по 70 основным продовольственным товарам в России за этот период составил 1000%?
5.25. Вычислите индекс роста цен с 31 декабря 1986 года по 31 декабря 1989 года, если индексы по годам составляли:
1986 |
1987 |
1988 |
1989 |
1990 |
108% |
100% |
95% |
105% |
113% |
5.26. Определите «инфляционный налог» в годовом исчислении, если в первые 4 месяца инфляция составляла 12% ежемесячно, а в последующие месяцы уменьшилась до 5% в месяц. («Инфляционный налог» показывает, на сколько процентов обесценился рубль за год.)
5.27. Индекс потребительских цен в 1993 году, по разным оценкам, составил
от 897,5% (Центр экономической конъюнктуры правительства РФ)
до 950% (Госкомстат РФ).
а) В каких пределах оценивается изменение покупательной способности рубля за год?
б) Что такое «инфляционный налог» и какова его оценка на основании приведенных данных?
5.28. Что можно сказать об изменении скорости обращения денег, если денежная масса выросла на 5%, объем производства упал на 10%, а индекс цен составил 1,4?
5.29. Как можно оценить выигрыш или проигрыш заемщика, получившего кредит под 200% годовых с возвратом суммы кредита и процентов через год, если эта ставка процента сложилась на рынке ссудного капитала, в том числе и под влиянием прогноза инфляции, на уровне 300% годовых, а на самом деле инфляция составила 700% в год?
5.30. Цена купленной вами акции за три года выросла в 6 раз, а за те же три года инфляция составила по годам 140, 80 и 60%. Определите индекс реальной стоимости акции за эти три года.